Что это? Виды ПИФов Финансовые инструменты Как выбрать ПИФ? Управляющая компания SWOT-анализ ПИФа Инвестиционная декларация Правовая сторона

Паевой инвестиционный фонд

Что это?

Паевый инвестиционный фонд (ПИФ) – это фонд, который с помощью управляющей компании (УК) занимается доверительным управлением своим имуществом, а имущество формируется из денег инвесторов (пайщиков).

Здесь нужно грамотно оценить портфель фонда и управляющую компанию. От вас нужны только деньги и этот правильный выбор. Все операции с ценными бумагами будут делать профессионалы. Доходность тут в районе 10 - 30%, как повезет. Однако инвестор, то есть вы, никак не застрахован от убытков.

Цель создания ПИФа – получение прибыли.

Пай – доля, вложенная в общее дело отдельными его участниками.

Виды ПИФов

Открытые фонды

Их паи вы можете покупать и погашать каждый рабочий день. Деньги за погашенные паи поступят на ваш счет не сразу, а через несколько дней.

Интервальные фонды

Купить и продать паи можно только в конкретные промежутки времени, как правило, несколько раз в год.

Закрытые фонды

Купить паи можно только при формировании фонда, а продать — только когда фонд закрывают.

Финансовые инструменты

Финансовый инструмент — финансовый документ, продажа или передача которого обеспечивает получение денежных средств

Виды: а) акции б) облигации в) недвижимость

Как выбрать ПИФ?

На что стоит обратить внимание при выборе ПИФа?

  • а) срок инвестирования
  • б) потребность в наличных деньгах
  • в) направление инвестирования
  • г) выбор управляющей компании
  • д) выбор паевого фонда
  • е) оценка эффективности вложений

Факторы выбора лучшего ПИФа

  • а) историческая доходность ПИФа
  • б) общий срок работы ПИФа и его объём
  • в) комиссии

«Золотая середина» при выборе ПИФа

  • а) акции – азартный вариант
  • б) облигации – осторожный вариант
  • в) смешанное инвестирование – «Золотая середина»

Управляющая компания

Управляющая компания – это специальная финансовая организация, которая распоряжается средствами ПИФа.

Цель управляющей компании – инвестировать Ваши деньги так, чтобы эта стоимость постоянно росла.

Активный способ управления ПИФом - более прибыльный, но и очень рискованный. Успех здесь зависит от квалификации управляющего и насколько он способен обыгрывать рынок.

Пассивный способ управления ПИФом - в данном случае более стабильный и в случае ошибки не несет с собой больших потерь.

SWOT-анализ ПИФа

Сильные стороны ПИФа

  • а) доступность (низкий порог входа в ПИФ)
  • б) вашими деньгами управляют эксперты в инвестировании
  • в) низкие издержки
  • г) льготное налогообложение
  • д) низкая стоимость управления
  • е) контроль со стороны государства

Слабые стороны ПИФа

  • а) вложения не застрахованы
  • б) строго регламентируются государством
  • в) требуются дополнительные расходы (плата за покупку и продажу)
  • г) налоги

Возможности ПИФа

  • а) вероятен высокий доход
  • б) ликвидность
  • в) возможность выбора паевого фонда, подходящего именно Вам
  • г) диверсификация

Угрозы ПИФа

  • а) не гарантируют никакой доходности в будущем

Инвестиционная декларация

Инвестиционная декларация – регламентирует какую долю средств и во что может вложить управляющая компания.

Инвестиционная декларация

Нарушение установленных Законом 156-ФЗ и принятых в соответствии с ним иных нормативных правовых актов РФ ограничений на совмещение деятельности паевого инвестиционного фонда с иными видами на основании ч.11 ст. 15.29 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях влечёт наложение административного штрафа: На должностных лиц в размере от 30000 до 50000 рублей или дисквалификацию на срок от 1 года до 2 лет, на юридических лиц - в размере от 700000 до 1000000 рублей